Wie du dein Krypto Portfolio gegen den nächsten Crash absicherst!

Kryptowährungen bieten ein faszinierendes und dynamisches Investitionsfeld, bergen jedoch neben großen Chancen auch erhebliche Risiken. Wie kannst du also dein Krypto Portfolio absichern und selbst vor dem nächsten großen Crash ruhig schlafen? Wir erläutern, wie du durch intelligente Investitionsstrategien und ein fundiertes Verständnis für Altcoins dein Vermögen schützen kannst.

Was zeichnet ein gutes Krypto Portfolio aus?

Wer an der Börse alles auf eine Karte setzt, verliert schnell. Das Begrenzen des Risikos ist daher einer der wichtigsten Erfolgsfaktoren.

Ein gut diversifiziertes Anlageportfolio verteilt das Risiko effektiv auf verschiedene Vermögenswerte, Sektoren und Anlagearten, einschließlich ETFs, um die inhärente Volatilität des Marktes abzumildern.

Krypto Portfolio Beispiel

• 50% Bitcoin
• 50 % Altcoins
  • 20% Ethereum
  • 10% Polygon
    • jeweils 5% in Fetch.ai, VeChain & Axie Infinity

Es wird deutlich, dass unser Portfolio breit gefächert ist, mit einer sorgfältigen Aufteilung über verschiedene Player, inklusive Altcoins, wobei die Dominanz von Bitcoin eine klare Sicherheit darstellt.

Mit 50% in Bitcoin ist die Grundlage auf die älteste und bekannteste digitale Währung ausgerichtet, die oft als „digitales Gold“ betrachtet wird und eine gewisse Stabilität in das Portfolio bringt. Ethereum, mit einem Anteil von 20%, bringt die Innovationskraft durch Smart Contracts und dApps (dezentralisierte Applikationen) ins Spiel und repräsentiert den Sektor der Entwicklungsplattformen.

Polygon, das 10 % des Portfolios ausmacht, erweitert die Ethereum-Infrastruktur durch seine Layer-2-Skalierungslösungen und trägt so zur Verbesserung der Effizienz und Leistungsfähigkeit der Blockchain-Technologie im Sektor der Skalierungslösungen bei.

Unsere restlichen 15% sind gleichmäßig auf Fetch.ai, VeChain und Axie Infinity aufgeteilt, jeweils mit einem Anteil von 5%. Diese Auswahl bringt eine Vielfalt an Innovation und Potential mit sich. Fetch deckt den Bereich der künstlichen Intelligenz und des maschinellen Lernens ab, VeChain fokussiert sich auf die Supply Chain Management Lösungen und stellt die Verbindung zwischen Blockchain und der realen Wirtschaft her und Axie Infinity fokussiert sich auf den schnell wachsenden Gaming und NFT (Non-Fungible Tokens) Sektor, welcher eine neue Art der Wertgenerierung und des Eigentums an digitalen Gütern ermöglicht.

Einordnung und Strategien für Krypto-Market Caps

Wenn du darüber nachdenkst zu investieren oder dich einfach für den Markt interessierst, ist es äußerst wichtig, die Marktkapitalisierung zu verstehen. Betrachte sie als das Preisschild einer Währung. Die Größe der Marktkapitalisierung kann dir Hinweise darauf geben, wie riskant eine Investition ist, welches Wachstumspotenzial noch besteht und wie stark der Coin den Markt dominiert.

Strategien für maximale Gewinne und minimale Verluste

1. Definiere klare Ziele für deine Anlagen.
2. Investiere nur Geld, auf das du im Notfall verzichten kannst.
3. Diversifiziere dein Investment durch den Erwerb unterschiedlicher Kryptowährungen.
4. Bevorzuge Projekte, die sich als stabil und zuverlässig herausgestellt haben.
5. Bestimme Kauf- und Verkaufspreise anhand der Marktzyklen.
6. Strebe danach, deine Gewinne zu maximieren und deine Verluste zu minimieren.
7. Nimm, falls überhaupt, nur mit einem sehr kleinen Teil deines Portfolios höhere Risiken in Kauf.
8. Entwickle eine Anlagestrategie und halte konsequent an ihr fest.
9. Bleibe geduldig und diszipliniert in deinen Anlageentscheidungen.

Dollar Cost Averaging

Versuche nicht, den Markt zu timen, sondern investiere regelmäßig einen festen Betrag in Kryptowährungen:

Um die Dollar-Cost-Averaging (DCA)-Strategie besser zu erläutern, nehmen wir das Beispiel zweier Anleger, Emma und Noah, die beide planen, in einen Indexfonds zu investieren. Sie verfügen jeweils über 12.000€, die sie über ein Jahr anlegen möchten. Wir wählen einen kürzeren Zeitraum, um die Strategie verständlich zu machen, obwohl DCA typischerweise über längere Zeiträume hinweg angewandt wird.

Emma entscheidet sich für die DCA-Methode und investiert jeden Monat 1.000€, unabhängig vom Marktpreis des Fonds. Noah hingegen möchte den Markt „timen“ und investiert seine 12.000€ auf einmal in der Hoffnung, zu einem optimalen Zeitpunkt einzusteigen.

1. Emma investiert monatlich 1.000€ und kauft somit je nach Preis des Fonds unterschiedliche Anteile. In Monaten, in denen der Preis niedriger ist (z. B. 70€ im Juni), erhält sie mehr Anteile für ihr Geld und in Monaten mit höheren Preisen (z. B. 130€ im Juli) entsprechend weniger.
   Am Ende des Jahres hat sie insgesamt 124 Anteile erworben.
2. Noah, der versucht hat, den Markt zu timen, hat seine 12.000€ möglicherweise zu einem ungünstigen Zeitpunkt investiert. Angenommen, er investiert im Juli, als der Preis 130€ pro Anteil beträgt, erhält er nur 92,3 Anteile für seine Investition.

Am Jahresende, wenn wir die Leistung beider Strategien vergleichen, zeigt sich, dass Emma durch die regelmäßige Investition einen größeren Anteil am Fonds erworben hat als Noah

Den Bullen & Bären erkennen

Die Theorie von Dow legt nahe, dass Märkte drei Arten von Trends erleben: Primäre, sekundäre und tertiäre. Primäre Trends stellen große Marktbewegungen dar und dauern in der Regel Monate oder Jahre. Sie können entweder Bullenmärkte sein, die durch steigende Preise von Vermögenswerten gekennzeichnet sind, oder Bärenmärkte, in denen die Preise im Laufe der Zeit sinken.

Short oder Long gehen

In einem volatilen Markt, wie dem der Kryptowährungen, kann eine strategische Positionierung, insbesondere mit Altcoins, hohe Gewinne erzielen.

• Wenn du Long gehst, setzt du darauf, dass der Kurs der steigt.

• Short zu gehen ist das genaue Gegenteil. Hier spekulierst du darauf, dass der Preis fällt.

Stop-Loss-Orders setzen

Hierbei handelt es sich um eine Art Handelsauftrag, der automatisch den Verkauf einer Kryptowährung auslöst, sobald ihr Preis einen bestimmten, vorab festgelegten Wert erreicht. Das Ziel besteht darin, potenzielle Verluste zu begrenzen, indem Vermögenswerte zu einem akzeptablen Preis verkauft werden, bevor sie weiter im Wert fallen.

Was sind Markt Orders, Limit Orders, Stop Limit Orders? 

• Marktorder: Sofortige Ausführung zum aktuellen Marktpreis.
• Limitorder: Ausführung zu einem festgelegten Preis oder besser.
• Stop-Limit-Order: Kombination aus Stop-Order (aktiviert die Order) und Limit-Order (definiert den Preis für die Ausführung).

Krypto-Branchen , die man im Auge behalten sollte

Die Anwendungsfälle von Kryptowährungen lassen sich in verschiedene Teilbereiche einteilen, da nicht jeder Coin darauf abzielt, das neue digitale Gold zu sein 😉.

Die Top 10 Krypto-Sektoren im Überblick

1. Layer-1-Blockchains:
   Dienen als Grundlage für die Erstellung von Anwendungen und anderen Blockchains. Sie bieten Sicherheit, Skalierbarkeit und Dezentralisierung. Beispiele sind Bitcoin (BTC) und Ethereum (ETH).
2. DeFi-Coins:
   Werden für dezentrale Finanzanwendungen (DeFi) verwendet, einschließlich Kreditvergabe, Liquiditätspools, Derivate und mehr. Beispiele sind Uniswap (UNI) oder Aave (AAVE).
3. NFT- und Metaverse-Projekte:
   Dienen dazu Handel und die Verwaltung nicht fungibler Token (NFTs) und für den Aufbau virtueller Welten und Metaversen verwendet. Beispiele sind Decentraland (MANA) und Enjin (ENJ).
4. Web-3.0-Coins:
   Diese Kryptowährungen dienen dazu, die nächste Generation des Internets (Web 3.0) einzuläuten, das auf Dezentralisierung, Datenschutz und Nutzerkontrolle basiert. Zum Beispiel: Polkadot (DOT) und Internet Computer (ICP).
5. Interoperabilität
   Kommunikation und Interaktion zwischen verschiedenen Blockchains und Ökosystemen. Top Tokens dafür sind: Cosmos (ATOM) und Quant (QNT).
6. Smart-Contract-Blockchains:
   Unterstützen die Ausführung von programmierbaren Verträgen, welche automatisch ausgeführt werden, wenn bestimmte Bedingungen erfüllt sind. Beispiele hierfür sind: Algorand (ALGO) oder Chainlink (LINK).
7. Meme-Coins:
   Haben oft keinen echten Anwendungsfall außer ihrem Meme-Status und werden oft für spekulative Zwecke gehandelt. Dogecoin (DOGE), Shiba Inu (SHIB) oder der neumodische Pepe Coin (PEPE) sind nur eine von vielen.
8. AI-Kryptowährungen:
   Nutzen künstliche Intelligenz (KI) für verschiedene Anwendungsfälle wie Vorhersagemärkte, automatisierter Handel und Datenanalyse. Ein Beispiel ist SingularityNET (AGI).
9. Exchange-Tokens:
   Werden von Börsen ausgegeben und bieten Vorteile wie Handelsgebührenrabatte, Stimmrechte und andere Dienstleistungen. Beispiele sind Binance Coin (BNB) und Cronos (CRO).
10. Privacy-Coins:
    Bieten verbesserte Privatsphäre und Anonymität für Transaktionen und Kontostände. Monero (XMR) und Zcash (ZEC).

Was sind Altcoins?

Kurz gesagt, Altcoins sind quasi die kleinen Brüder und -Schwestern von Bitcoin – alles, was nicht BTC ist, fällt darunter. Manche sehen das allerdings etwas enger und sagen, alles außer Bitcoin und Ethereum zählt zu Ihnen, weil ein Großteil im Crypto Space irgendwie auf den beiden Riesen aufbaut.

Altcoins stellen eine vielfältige Gruppe dar; sie experimentieren mit verschiedenen Ansätzen, um Transaktionen im neuen Web3-Kosmos abzuwickeln, neue Blöcke zu erstellen und sich mit einzigartigen Funktionen von den zwei Giganten abzuheben. Da sie einen bedeutenden Marktanteil einnehmen, sollte es für jeden Krypto-Investor wichtig sein, sie zu verstehen.

Wie du ja schon bemerkt hast, ist die Welt der Altcoins vielfältig. Es gibt da alles Mögliche, von Stablecoins, die versuchen, ihren Wert stabil zu halten, über Mining-basierte Münzen, bei denen neue Einheiten durch das Lösen komplexer Aufgaben entstehen, bis hin zu Staking, wo du durch das Halten etwaiger Coins mitbestimmen kannst und sogar Governance-Token.

Was macht Bitcoin so besonders?

• 🛡️ Sicherheit & Dezentralisierung
  Bitcoin ist das größte, sicherste und dezentralisierteste Netzwerk. Das macht es nahezu unmöglich, die Regeln ohne den Konsens aller zu ändern.
• 💎 Knappheit
  Mit einem festgelegten Maximum von 21 Millionen Coins ist BTC deflationär, was es zu einem starken Wertspeicher macht.
• ⚖️ Vertrauen durch Zeit
  Dank des Lindy-Effekts und seiner Antifragilität wächst das Vertrauen in Bitcoin mit jedem Tag seiner Existenz.

Warum sind Altcoins dennoch interessant?

• 💡 Innovation & Vielfalt
  Bringen neue Technologien und Funktionen, wie Smart Contracts und DeFi, die über Bitcoins Möglichkeiten hinausgehen.
• 📈 Risiko und Rendite
  Bieten potenziell höhere Renditen, bergen aber auch größere Risiken und die Gefahr des Totalverlusts.

HODL VS. TRADING

Beim Navigieren durch die spannende Welt der Kryptowährungen stößt man unweigerlich auf zwei grundverschiedene Ansätze: Daytrading und HODLing (ein Akronym für „Hold On for Dear Life“, was so viel bedeutet wie „sich fürs Leben daran klammern“).

Hier sind einige Kernfaktoren, an denen die Wahl gemessen wird

• den persönlichen Fähigkeiten
• wie viel Kapital habe ich zur Verfügung
• Risikobereitschaft
• Psychologie

Das A und O ist, sich ordentlich in die Materie einzulesen. Je mehr du über die Kryptos weißt, in die du investieren möchtest, desto fester stehst du auf dem Boden. Du kannst die wilden Schwankungen besser einordnen und nicht bei jeder kleinen Delle aus der Kurve getragen werden. Denn mit einem soliden Wissen im Rücken wachsen auch die Zuversicht und die Fähigkeit, langfristig zu denken. Du wirst ruhiger bei Entscheidungen, weniger anfällig für spontane Reaktionen und insgesamt strategischer in deinem Ansatz.